Кассовый узел

Автоматизация процессов кассового
обслуживания клиентов кредитной организации

/Кассовый узел
Кассовый узел2018-12-27T18:20:54+00:00

Решение предназначено для автоматизации учёта наличного денежного обращения в кредитной организации, кассового обслуживания юридических лиц, а также обслуживания физических лиц в рамках совершения валютно-обменных операций, приёма различного вида платежей, приёма и выплаты переводов без открытия счёта.

В состав решения входят следующие бизнес-компоненты:

1

Рабочее место кассира

Рабочее место кассира позволяет выполнять все операции, связанные с наличным денежным обращением банка. Благодаря использованию автоматических бизнес-процессов между участниками кассовых операций (бухгалтеры, визионеры, контролеры, операционисты, кассиры) существенно упрощается обработка кассовых документов, что ускоряет процесс обслуживания Клиентов

Внутрикассовый учёт

  • Внутрикассовый учёт текущих остатков наличных денежных средств каждого кассового работника и кассового узла в целом.
  • Передача наличных денежных средств между кассирами внутри кассового узла.

Валютно-обменные операции

  • Регистрация всех операций в соответствии с «Классификатором видов операций с наличной иностранной валютой и чеками» инструкции 136-И.

Обслуживание кассовых структурных подразделений банка

  • Выдача авансов в кассовые структурные подразделения, включая банкоматы.
  • Инкассация денежных средств из кассовых структурных подразделений банка, включая банкоматы.

Работа с денежными знаками и платежными документами

  • Приём на инкассо денежного знака.
  • Приём на инкассо платежного документа.
  • Возмещение с инкассо.
  • Приём на экспертизу.
  • Выдача после экспертизы.

Кассовое обслуживание операций с наличными денежными средствами

  • Приём денежных средств по приходному кассовому ордеру.
  • Приём денежных средств по объявлению на взнос наличными.
  • Выдача денежных средств по расходному кассовому ордеру.
  • Выдача денежных средств по денежному чеку.

Работа с денежными знаками и платежными документами

  • Приём на инкассо денежного знака.
  • Приём на инкассо платежного документа.
  • Возмещение с инкассо.
  • Приём на экспертизу.
  • Выдача после экспертизы.

2

Переводы БОС и платежи

Прием от физических лиц наличных денежных средств для осуществления переводов без открытия счёта и платежей

Приём переводов без открытия счёта

  • Приём наличных денежных средств от физических лиц для осуществления переводов БОС.
  • Приём денежных средств от физических лиц для осуществления переводов-платежей БОС в качестве оплаты купленных товаров или оказанных услуг.

Приём платежей в пользу третьих лиц

  • Приём регулярных платежей в пользу Получателей – юридических лиц, включая бюджетные платежи.
  • Приём разовых платежей в пользу Получателей – юридических лиц, включая бюджетные платежи.

Приём и выдача экспресс переводов с использованием платежных систем

  • Приём наличной валюты РФ и иностранной валюты для осуществления переводов БОС с использованием платежных систем Contact, Золотая корона, Western Union, MoneyGram, Юнистрим.
  • Выплата наличной валюты РФ и иностранной валюты по переводам БОС с использованием платежных систем Contact, Золотая корона, Western Union, MoneyGram, Юнистрим.

Приём платежей для оплаты услуг ЖКХ

  • Приём платежей в пользу Получателей – поставщиков ЖКУ. Используется интеграционное решение с адаптером «ГИС ЖКХ» (подробнее см.здесь).

3

Инкассация клиентской выручки

Автоматизированный учет сумок с денежной наличностью клиентов, переданных службой инкассации в кассовый узел

Ведение договоров на инкассацию клиентов

  • Договоры на инкассацию клиентов.
  • Точки обслуживания клиентов и привязка инкассаторских сумок.

Учёт операций по инкассации наличных денежных средств клиентов банка

  • Ведение «Журнала учёта принятых сумок и порожних сумок».
  • Зачисление инкассированных наличных средств на счета клиентов.

Учтены требования следующих законодательных актов

Положение Банка России от 29.01.2018 №630-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации»

Инструкция от 16 сентября 2010г. №136-И «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц»

Указание от 14 августа 2008 г. №2054-У «О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации»

Федеральный закон от 07 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Положение Банка России от 19 июня 2012 г. N 383-П «Положение о правилах осуществления перевода денежных средств»