Решение предназначено для автоматизации учёта наличного денежного обращения в кредитной организации, кассового обслуживания юридических лиц, а также обслуживания физических лиц в рамках совершения валютно-обменных операций, приёма различного вида платежей, приёма и выплаты переводов без открытия счёта.
В состав решения входят следующие бизнес-компоненты:
1
Рабочее место кассира
Рабочее место кассира позволяет выполнять все операции, связанные с наличным денежным обращением банка. Благодаря использованию автоматических бизнес-процессов между участниками кассовых операций (бухгалтеры, визионеры, контролеры, операционисты, кассиры) существенно упрощается обработка кассовых документов, что ускоряет процесс обслуживания Клиентов
Внутрикассовый учёт
- Внутрикассовый учёт текущих остатков наличных денежных средств каждого кассового работника и кассового узла в целом.
- Передача наличных денежных средств между кассирами внутри кассового узла.
Валютно-обменные операции
- Регистрация всех операций в соответствии с «Классификатором видов операций с наличной иностранной валютой и чеками» инструкции 136-И.
Обслуживание кассовых структурных подразделений банка
- Выдача авансов в кассовые структурные подразделения, включая банкоматы.
- Инкассация денежных средств из кассовых структурных подразделений банка, включая банкоматы.
Работа с денежными знаками и платежными документами
- Приём на инкассо денежного знака.
- Приём на инкассо платежного документа.
- Возмещение с инкассо.
- Приём на экспертизу.
- Выдача после экспертизы.
Кассовое обслуживание операций с наличными денежными средствами
- Приём денежных средств по приходному кассовому ордеру.
- Приём денежных средств по объявлению на взнос наличными.
- Выдача денежных средств по расходному кассовому ордеру.
- Выдача денежных средств по денежному чеку.
Работа с денежными знаками и платежными документами
- Приём на инкассо денежного знака.
- Приём на инкассо платежного документа.
- Возмещение с инкассо.
- Приём на экспертизу.
- Выдача после экспертизы.
2
Переводы БОС и платежи
Прием от физических лиц наличных денежных средств для осуществления переводов без открытия счёта и платежей
Приём переводов без открытия счёта
- Приём наличных денежных средств от физических лиц для осуществления переводов БОС.
- Приём денежных средств от физических лиц для осуществления переводов-платежей БОС в качестве оплаты купленных товаров или оказанных услуг.
Приём платежей в пользу третьих лиц
- Приём регулярных платежей в пользу Получателей – юридических лиц, включая бюджетные платежи.
- Приём разовых платежей в пользу Получателей – юридических лиц, включая бюджетные платежи.
Приём и выдача экспресс переводов с использованием платежных систем
- Приём наличной валюты РФ и иностранной валюты для осуществления переводов БОС с использованием платежных систем Contact, Золотая корона, Western Union, MoneyGram, Юнистрим.
- Выплата наличной валюты РФ и иностранной валюты по переводам БОС с использованием платежных систем Contact, Золотая корона, Western Union, MoneyGram, Юнистрим.
Приём платежей для оплаты услуг ЖКХ
- Приём платежей в пользу Получателей – поставщиков ЖКУ. Используется интеграционное решение с адаптером «ГИС ЖКХ» (подробнее см.здесь).
3
Инкассация клиентской выручки
Автоматизированный учет сумок с денежной наличностью клиентов, переданных службой инкассации в кассовый узел
Ведение договоров на инкассацию клиентов
- Договоры на инкассацию клиентов.
- Точки обслуживания клиентов и привязка инкассаторских сумок.
Учёт операций по инкассации наличных денежных средств клиентов банка
- Ведение «Журнала учёта принятых сумок и порожних сумок».
- Зачисление инкассированных наличных средств на счета клиентов.
Учтены требования следующих законодательных актов
Положение Банка России от 29.01.2018 №630-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации»
Инструкция от 16 сентября 2010г. №136-И «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц»
Указание от 14 августа 2008 г. №2054-У «О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации»
Федеральный закон от 07 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
Положение Банка России от 19 июня 2012 г. N 383-П «Положение о правилах осуществления перевода денежных средств»