Кассовые операции

Решение Кассовые операции предназначено для автоматизации учёта наличного денежного обращения в кредитной организации, кассового обслуживания юридических лиц, а также по обслуживанию физических лиц в рамках совершения валютно-обменных операций, приёма различного вида платежей, приёма и выплаты переводов без открытия счёта.

В состав решения входят следующие компоненты:

Внутрикассовый учёт

  • Внутрикассовый учёт текущих остатков наличных денежных средств каждого кассового работника и кассового узла в целом.

  • Передача наличных денежных средств между кассирами внутри кассового узла.

Обслуживание кассовых структурных подразделений банка

  • Выдача авансов в кассовые структурные подразделения, включая банкоматы.

  • Инкассация денежных средств из кассовых структурных подразделений банка, включая банкоматы.

Использование workflow-процессов между определенными участниками операции из разных внутренних структурных подразделений банка.

Кассовое обслуживание операций с наличными денежными средствами

  • Приём денежных средств по приходному кассовому ордеру.

  • Приём денежных средств по объявлению на взнос наличными.

  • Выдача денежных средств по расходному кассовому ордеру.

  • Выдача денежных средств по денежному чеку.

Приём и выдача наличных денежных средств осуществляется в виде обработки workflow-задания на обработку соответствующего кассового документа. Данная реализация позволяет отказаться от поиска и обработки платежных документов в Реестре внутрибанковских наличных документов и ускоряет процесс обслуживания Клиентов.

Валютно-обменные операции

  • Покупка наличной иностранной валюты.

  • Продажа наличной иностранной валюты.

  • Конверсия.

  • Размен денежных знаков иностранных государств.

  • Покупка чеков за наличную валюту РФ.

  • Покупка чеков за наличную иностранную валюту.

  • Продажа чеков за наличную валюту РФ.

  • Продажа чеков за наличную иностранную валюту.

Приём и выдача денежных средств с использованием пластиковых карт

  • Приём наличной валюты РФ и иностранной валюты для зачисления на банковские счета физических лиц с использованием платежных карт.

  • Выдача наличной валюты РФ и иностранной валюты с банковских счетов физических лиц с использованием платежных карт.

Приём переводов без открытия счёта

  • Приём наличных денежных средств от физических лиц для осуществления переводов БОС.

  • Приём денежных средств от физических лиц для осуществления переводов-платежей БОС в качестве оплаты купленных товаров или оказанных услуг.

Приём и выдача экспресс переводов с использованием платежных систем

  • Приём наличной валюты РФ и иностранной валюты для осуществления переводов БОС с использованием платежных систем Contact, Золотая корона, Western Union, MoneyGram, Юнистрим.

  • Выплата наличной валюты РФ и иностранной валюты по переводам БОС с использованием платежных систем Contact, Золотая корона, Western Union, MoneyGram, Юнистрим.

Приём платежей в пользу третьих лиц

  • Приём регулярных платежей в пользу Получателей – юридических лиц, включая бюджетные платежи.

  • Приём разовых платежей в пользу Получателей – юридических лиц, включая бюджетные платежи.

Приём платежей для оплаты услуг ЖКХ

  • Приём платежей в пользу Получателей – поставщиков ЖКУ. Используется интеграционное решение с адаптером «ГИС ЖКХ».

Работа с денежными знаками и платежными документами

  • Приём на инкассо денежного знака.

  • Приём на инкассо платежного документа.

  • Возмещение с инкассо.

  • Приём на экспертизу.

  • Выдача после экспертизы.

Учёт операций по инкассации наличных денежных средств клиентов банка

  • Ведение договоров на инкассацию клиентов с учетом точек обслуживания и инкассаторских сумок.

  • Ведение «Журнала учёта принятых сумок и порожних сумок».

  • Зачисление инкассированных наличных средств на счета клиентов.

Поддерживаемые законодательные акты:

  • Федеральный закон от 07 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

  • Положение Банка России от 24.04.2008 №318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации».

  • Положение Банка России от 19 июня 2012 г. N 383-П «Положение о правилах осуществления перевода денежных средств».

  • Указание от 14 августа 2008 г. №2054-У «О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории Российской Федерации».

  • Инструкция от 16 сентября 2010г. №136-И «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц».


МЫ МОЖЕМ ПОМОЧЬ +7 (495) 782-17-31