Мониторинг изменения сведений о клиентах и контрагентах в ЕГРЮЛ и ЕГРИП
ФНС
Банки
МФО
Назначение и область применения
Адаптер позволяет организовать регулярный мониторинг состояния клиентов и контрагентов банка на основе ежедневного автоматического анализа изменений сведений, содержащихся в ЕГРЮЛ и ЕГРИП.
Анализ изменений производится по следующим разделам реестра:
| Раздел | Анализируемые данные и выявляемые события |
|---|---|
| Прекращение деятельности, банкротство и ликвидация |
Все указанные выше сведения автоматически вносятся в ЕГРЮЛ на основании информации, представленной в ФНС России в электронной форме оператором Единого федерального реестра сведений о банкротстве.
|
| Сведения о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица | Изменение ФИО, ИНН и должности лица. |
| Сведения об учредителях (участниках) юридического лица | Изменение состава учредителей (ФИО и ИНН), номинальной стоимость долей и их размера в процентах. |
| Юридический адрес | Изменение юридического адреса. |
| Сведения о видах экономической деятельности по ОКВЭД | Изменения в перечне видов экономической деятельности. |
| Сведения о лицензиях | Изменения в перечне действующих и отозванных лицензий с указанием даты получения, номера, периода действия, вида деятельности и лицензирующего органа. |
| Сведения о филиалах | Открытие или закрытие филиала. |
| Сведения о прохождении реорганизации | Начало процедуры реорганизации. |
| Уставной капитал | Изменение размера уставного капитала. |
Как это работает
Адаптер производит ежедневный анализ изменений в ЕГРЮЛ/ЕГРИП и передачу сведений о выявленных изменениях в информационные системы банка. Адаптер выполняет все действия в автоматическом режиме по следующему алгоритму:
1. Адаптер получает от информационной системы банка список ИНН юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, чьё состояние необходимо отслеживать, и сохраняет этот список в своей базе данных.
2. Адаптер ежедневно в автоматическом режиме запрашивает у ФНС через СМЭВ список юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, в отношении которых в заданную дату в ЕГРЮЛ или ЕГРИП были включены, изменены или удалены сведения.
3. В ответном сообщении Адаптер получает список юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, по которым произошли изменения. Этот список включает в себя следующие данные:
Для юридических лиц: ИНН и ОГРН юрлица, а также код причины внесения изменений в ЕГРЮЛ.
| Код | Значение |
|---|---|
| 01 | создание юридического лица (в т.ч. путем реорганизации) / внесение сведений о юридическом лице в ЕГРЮЛ |
| 02 | прекращение юридического лица по любым основаниям (в том числе исключение из ЕГРЮЛ) |
| 03 | изменение состояния юридического лица |
| 04 | изменение наименования |
| 05 | изменение адреса юридического лица |
| 06 | изменение сведений о лице, имеющем право без доверенности действовать от имени юридического лица |
| 07 | изменение сведений об участнике (учредителе) юридического лица |
| 08 | изменение сведений о филиалах / представительствах |
| 09 | изменение сведений о кодах ОКВЭД |
| 10 | изменение сведений о лицензиях |
| 11 | изменение иных сведений |
Для индивидуальных предпринимателей: ИНН и ОГРН ИП, код причины внесения изменений в ЕГРИП.
| Код | Значение |
| 01 | регистрация в качестве индивидуального предпринимателя / создание КФХ |
| 02 | прекращение деятельности в качестве индивидуального предпринимателя / прекращение КФХ (в том числе исключение из ЕГРИП) |
| 03 | изменение сведений об индивидуальном предпринимателе / главе КФХ |
| 04 | изменение сведений о кодах ОКВЭД |
| 05 | изменение сведений о лицензиях |
| 06 | изменение иных сведений |
4. Из полученного списка Адаптер отбирает только те записи (тех клиентов), которые относятся к перечню наблюдаемых банком юрлиц или индивидуальных предпринимателей (этот список был загружен на шаге 1). Отбор производится по ИНН.
5. В случае, если такие записи найдены, Адаптер по каждому клиенту, в отношении которого произошли изменения, запрашивает у ФНС актуальную выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.
6. Получив выписку Адаптер находит в ней вновь изменённые данные. Для обнаружения изменённых данных используется поле «ГРН – дата записи». Это поле имеется у всех сведений, содержащихся в реестре.
7. По каждому клиенту Адаптер создаёт электронное сообщение, содержащее информацию об обнаруженных изменениях.
Сообщение содержит:
- ИНН клиента;
- перечень изменений, внесённых в реестр в отношении данного клиента, включая:
-
- государственный регистрационный номер изменения;
- дату изменения;
- код причины внесения изменения по справочнику СПВЗ (фрагмент справочника приведен в разделе «Дополнительные материалы»);
- текстовую расшифровку причины;
- код и наименование налогового органа, внесшего изменение.
- массив изменённых данных (что изменилось).
8. Адаптер передаёт сформированное сообщение в информационную систему банка.
Бизнес-архитектура решения
Бизнес-архитектура адаптера строится на следующих базовых принципах (см. Рис. 1):
Рис. 1. Бизнес-архитектура решения
1. В мониторинге изменений могут одновременно принимать участие несколько информационных систем банка или их компонентов, отвечающих за отдельные процессные области.
2. Каждая система или компонента может формировать собственный реестр наблюдаемых объектов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
3. В процессе мониторинга состав наблюдаемых объектов может изменяться.
4. Поиск и анализ изменения состояний наблюдаемых объектов выполняется Адаптером ежедневно в автоматическом режиме.
5. В случае выявления изменения состояния наблюдаемого объекта Адаптер адресно передаёт в систему банка, осуществляющую мониторинг, электронное сообщение, содержащее ссылку на объект (его ИНН) и перечень выявленных изменений.
6. Информационный обмен с ФНС осуществляется через СМЭВ с применением программной платформы «СМЭВ-Интегратор», разработанной компанией Кворум.
