Федеральный закон от 18 ноября 2022 г. N 438-ФЗ вносит значимые дополнения в законодательство по вопросам работы с банковскими счетами умерших. В частности, с 18 мая 2023 года устанавливаются требования: Федеральная налоговая служба должна в двухдневный срок с момента снятия физического лица с учета по причине его смерти передать в каждый банк сведения для идентификации [...]
Летом 2021 года Министерство цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации запустило первую версию сервиса «Госключ». Сервис позволяет пользователям портала Госуслуг с подтвержденной учетной записью проводить подписание документов онлайн через одноименное мобильное приложение. Процедура создания подписи в приложении является бесплатной и занимает всего несколько минут. Апробация сервиса была проведена на договорах оказание услуг сотовой связи. Сейчас [...]
1 января 2023 года вступил в силу Федеральный закон от 14.07.2022 №263-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации». В статье 4 Закона закреплено обязательство Федеральной налоговой службы информировать банки о поручениях ФНС, размещённых в Реестре решений о взыскании задолженности. Порядок информирования кредитных организаций устанавливается Приказом ФНС от 30 ноября 2022 г. №ЕД-7-8/1137@. [...]
В сентябре 2022 года Министерство цифрового развития, связи и массовых коммуникаций РФ направило в российские банки информацию об ограничении функционала вида сведений «Получение государственной или муниципальной услуги для указанного пользователя или организации по инициативе третьей стороны (интеграционный модуль)». В соответствии с письмом от 02.09.2022 №ОК-П23-070-53522 в сентябре 2022 года из сервиса будут исключены следующие сценарии [...]
Работа кредитных организаций неразрывно связана с проведением проверок и актуализацией данных компаний и индивидуальных предпринимателей. Подобную деятельность осуществляют даже банки, занимающиеся обслуживаем исключительно физических лиц. Мониторинг состояния хозяйствующих субъектов чаще всего организуется для решения следующих задач: актуализация карточки клиента; скоринг; противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; валютный контроль; проверка контрагента перед [...]
Федеральный закон от 20.10.2022 № 406-ФЗ зафиксировал для субъектов малого и среднего предпринимательства возможность и порядок приостановления исполнения кредитных обязательств на период участия индивидуального предпринимателя или единственного участника ООО в специальной военной операции. Заемщик реализует свое право практически в уведомительном порядке. Он может приложить к обращению к кредитору документы, подтверждающие факт мобилизации. Однако, обязательство [...]
До 2022 года переход на электронный документооборот по Запросам и Постановлениям СПИ осуществлялся добровольно, по усмотрению банков. На этапе внедрения подключение всех типов документов проводилось последовательно и могло занимать до двух лет. В соответствии с пп. б) п. 22 ст. 4 Федерального закона от 21.12.2021 № 417-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты [...]
Компания Кворум разработала и успешно протестировала комплекс решений для проверки и получения сведений об адресах регистрации: Адаптер «МВД. Проверка действительности регистрации по месту жительства граждан РФ»; Адаптер «МВД. Регистрация по месту пребывания»; Адаптер «МВД. Регистрация по месту жительства». Все три Адаптера работают на основании видов сведений СМЭВ, владельцем которых выступает МВД России. Решения используют сходный [...]
Компания Кворум выпустила на рынок программный продукт, позволяющий полностью автоматизировать и перевести в электронный вид взаимодействие между кредитными организациями и Федеральной службой судебных приставов по исполнительным производствам. Адаптер «Исполнительные производства и документы ФССП» предоставляет доступ к данным производств, обеспечивает обмен исполнительными документами, заявлениями, объяснениями и ходатайствами. Помимо банков решение могут использовать микрофинансовые организации и коллекторские [...]
Российские Банки обязаны передавать в Федеральную налоговую службу сведения о суммах выплаченных процентов в отношении клиентов-физлиц и индивидуальных предпринимателей. Требование зафиксировано статьей 214.2 Налогового кодекса Российской Федерации. В качестве крайнего срока интеграции с ФНС и начала передачи данных названо 1 февраля 2022 года. Обмен данными осуществляется посредством двух видов сведений Системы межведомственного электронного взаимодействия. Налоговой [...]